הונאת זהות

הונאת זהות הפכה לעבירה פלילית שכיחה יותר ככל שאנשים וגם חברות הפכו לסומכים יותר באינטרנט. הונאות זהות עשויות להיות לא אלימות ובמובנים רבים פשע 'בלתי נראה', אך זה יכול להשפיע בעיקר על חייו של האדם.

אחת הדרכים להשיג פרטים על זהותו של מישהו היא על ידי פשיטת-דין. רמאים משלמים לאנשים כדי לעבור את השלכת האשפה, מחפשים הצהרות בנק וכרטיסי אשראי, הצעות אשראי שאושרו מראש ומידע על מיסים. מידע יומיומי שמישהו אולי לא חושב שהוא חשוב כמו חשבונות גז ישנים, חשמל וטלפון, מסמכי ביטוח, הצהרות בנק ואפילו מכתבים ומעטפות אישיות שנשלחו אליהם, נושא מידע אישי רב ערך שניתן לאסוף יחד כדי לגנוב זהות.

שיטה נוספת לגניבת המידע הפרטי של מישהו היא רפרוף באמצעות כרטיסי אשראי. זה קורה בדרך כלל כאשר עוזר או מלצר בחנות, למשל, מקבל את המידע שלך על ידי 'רפרוף' או העתקה של פרטי כרטיס האשראי שלך בעת ביצוע רכישה. לעתים קרובות הם מוכרים את המידע לכנופיות פושעים מקצועיות.

בעוד שגניבת זהות קשורה בדרך כלל ליחידים, חברות גדולות אינן חסינות מפעילות פלילית כזו. על ידי גישה לרשומות החברה הזמינות ברבים ישנו רמאים את שמות מנהלי החברה וכתובות רשומות. לאחר מכן הם יסחרו בגב השם הטוב של החברה האמיתית ויקבלו סחורות ושירותים באשראי מספקים. זה לא תחום הסיכון היחיד. פרטי בנק של החברה עשויים להיות בזירה הציבורית כדי לעודד את הלקוחות לשלם עבור סחורות ישירות לחשבון הבנק של החברה. רמאים יקבלו חתימות מהרישומים הציבוריים וינסו לתקוף את חשבונות הבנק של החברה על ידי כך שהם מתיימרים להיות החותמים על החשבון.

עבריינים חסרי רחמים ידועים כמי שמשתמשים בזהויות של אנשים שנפטרו כדי לבצע הונאה. רמאים יציינו את גיל, תאריך לידה וכתובת אנשים שנפטרו מהודעות הנוגעות למוות או להלוויה.

גניבות זהות רבות מבוצעות על ידי אופורטוניסטים או פושעים זעירים. אולם כנופיות פשע מאורגנות ברחבי העולם הופכות להיות מעורבות יותר ויותר. על פי ההערכה, פשע מאורגן עומד מאחורי רבים מהמקרים הגדולים בהונאת אשראי וגניבת זהות הכרוכים בפריצה למאגרי מידע מקוונים גדולים. במוסקבה, למשל, יש כ- 6,000 כנופיות עבריינים, ורובם האמורים כי הם מעורבים בגניבת זהות ברמה כזו או אחרת.

עובדים מהווים גם איום גדול, בעיקר בעסקים קטנים יותר, ורוב המקרים האחרונים בגניבת זהות בעלי פרופיל גבוה מעורבים עובדים מהימנים. אחד המקרים היקרים ביותר בגניבת זהות התרחש בעסקי תוכנה קטנים בניו יורק ועל פי ההערכות עלה יותר ממאה מיליון דולר. לטענת החוקרים, במשך תקופה של שנתיים, העובד לשעבר השתמש בסיסמה שלא בוטלה כדי לגנוב את דוחות האשראי של אלפי צרכנים, ואז מכר את המידע לעמיתים בסכום של כ -30 דולר לדו"ח.

בתחום הקרימינולוגיה, פשע צווארון לבן או 'ממשל משולב' הוגדר על ידי אדווין סאתרלנד כ"פשע שביצע אדם בעל מכובדות ומעמד חברתי גבוה במהלך עיסוקו "(1949). סאת'רלנד היה תומך ב'אינטראקציוניזם סמלי ', והאמין שהתנהגות פלילית נלמדה מאינטראקציה בין אישית עם אחרים. לפיכך פשע צווארון לבן חופף לפשע תאגידי מכיוון שההזדמנות להונאה, שוחד, סחר פנים, מעילה, פשע מחשבים וזיוף זמינה יותר לעובדי הצווארון הלבן.

בקרימינולוגיה, פשע תאגידי הכוונה לפשעים שבוצעו על ידי תאגיד (כלומר גוף עסקי בעל אישיות משפטית נפרדת מהאנשים הטבעיים המנהלים את פעילותו), או על ידי אנשים שיכולים להיות מזוהים עם תאגיד או גורם עסקי אחר.

הונאה של חברות כוללת פשעים שבוצעו בשווקים פיננסיים ובמהלך מכירת מוצרים פיננסיים. פשעים אלה כוללים עסקאות לא חוקיות במניות; מיזוגים והשתלטות בלתי חוקיים; צורות שונות של העלמת מס; שוחד; וצורות אחרות של חשבונאות לא חוקיות. אנרון הוא הדוגמא הקלאסית של האחרון והצטרף לרשימת עבריינים - כולל גינס (שהיה מעורב בעסקות מניות לא חוקיות בשנות השמונים) ו- BCCI, בנק עולמי שהיה מעורב באופן שיטתי בהונאה; הלבנת הון ושוחד - כסמל למה שאנו מתכוונים למונח 'פשע כלכלי'.

ויליאם צ'אמבליס תומך בעמדה המרקסיסטית ביחס לפשעים אלה וטוען כי החמדנות, האינטרס העצמי והעוינות שנוצרת על ידי חברה קפיטליסטית מניעים פשע בכל הרמות בחברה. לדוגמה, באזורים עם הכנסה נמוכה או גנב קטנוני ינסה להשיג את מה שהם יכולים ואנשים בסוגריים בעלי הכנסה גבוהה יותר ישתמשו בידע שלהם כדי לבצע פשע בקנה מידה גדול יותר כמו הונאת זהות.

מרטון תומך בעמדה הפונקציונליסטית על פשעים כאלה. הוא מסביר את פשע הצווארון הלבן באמריקה בכך שהוא מציע שהחברה האמריקאית לא מציבה גבול עליון להצלחה ולכן כאשר אנשים השיגו רמת הצלחה כמו עבודה בפרופיל גבוה הם עדיין רוצים יותר מה שיכול להיות סיבה לכך שהונאת זהות מתרחשת.

באדיבות לי בראיינט, מנהל הטופס השישי, בית הספר לאנגלו-אירופי, אינגטסטון, אסקס